lam-style-logo-white

Что Такое Proof-of-reserves На Биржах Криптовалют: Как Работает Методика, Плюсы И Минусы

Большинство экспертов считают, что PoR – это шаг вперед, который будет помогать проверять резервы криптовалютных бирж, однако это не долгосрочное решение. Люди по-прежнему должны доверять протоколам безопасности биржи и адресам кошельков. «Клиенты должны работать только с регулируемыми и лицензированными компаниями или с теми, которые демонстрируют доказательства наличия резерва. Кошельки, имеющие лицензию, — это Cashaa, Swissborg и Nexo в Европе», – говорит Кумар Гаурав, основатель и генеральный директор Cashaa, поставщика кошельков. Но такие платформы, как Binance и Kucoin, которые не имеют лицензии на всю свою деятельность, используют RoR, чтобы завоевать доверие клиентов, добавил Гаурав.

Однако на FTX всё было по-другому; средства клиентов тратились на экстравагантные рекламные кампании. Целью было создание хайпа вокруг биржи FTX и её основателя Сэма Бэнкмена-Фрида, чтобы надуть стоимость токена FTT. Средства также использовались для взяток американским политикам, участия в коррупционных финансовых операциях вокруг Демократической партии США, и часть средств просто выводилась и направлялась в определенные карманы. После этих событий пользователи стали более внимательными к своим средствам на централизованных платформах. Внедрение аудита подтверждения резервов позволяет обеспечить им большую ясность.

Однако после краха FTX, еще ни одна биржа кроме Binance не публиковала такую исчерпывающую информацию. Тема с доказательством резервов у централизованных бирж и раньше была достаточно важной. Однако после краха FTX в 2022 году, необходимость применения PoR стало еще более очевидной. Медвежий рынок или «криптозима», начавшаяся в 2022 году оказалась сложным испытанием для все криптомира. Настолько сложным, что даже некоторые очень крупные игроки не смогли удержаться на плаву и обанкротились.

  • PoR использует криптографические доказательства, проверку прав собственности на адреса публичных кошельков и повторяющиеся аудиты третьих сторон для подтверждения резервов фонда централизованной платформы.
  • Например в Binance, вы можете выбрать пункт меню “Аудит” в личном кабинете и проверить, участвовал ли ваш аккаунт в построении дерева Меркла (см. скриншот ниже).
  • Важность доказательства резервов на сегодняшний день понимают все, от крупных компаний и китов рынка, до начинающих криптоэнтузиастов.
  • Для использования PoR как полноценной замены PoS пользователи должны уметь самостоятельно сверять долговые обязательства платформы и ее резервы.
  • Редакция Profinvestment.com стремится поддерживать точность и актуальность информации, но рекомендует проводить собственные исследования рынка.

Proof-of-Reserves не дает такой высокой прозрачности, как DEX, однако это лучше, чем ничего. Proof-Of-Reserves как считают некоторые эксперты, будет являться шагом вперед для криптовалютного сообщества. Благодаря PoR многие инвесторы перестанут беспокоиться за сохранность своих средств на криптовалютных площадках. Некоторые биржи уже согласились «опубликовать адрес своего холодного кошелька», аудит криптовалют что является обязательным условием, говорит Мохамед Мустафа Сайдалави, сертифицированный эксперт по Web3, Blockchain, NFT и Metaverse. Естественно, что на фоне этих новостей пользователи FTX заволновались и начали массово выводить свои средства с этой биржи, а цена токена FTT очень сильно упала. Такие события привели к тому, что уже на следующий день FTX приостановила выводы средств, т.к.

Proof-of-reserve: Прозрачность На Рынке Криптовалют Можно Ли Доверять Биржам?

Кроме того, уже ведется работа по использованию оракулов для децентрализованного подтверждения бумажных активов и обязательств платформы, что в настоящее время является слепым пятном. Поэтому повышение прозрачности на крупных криптовалютных биржах практически неизбежно. Для пользователей PoR становится одним из ключевых факторов, говорящих о надежности криптобиржи. Кроме того, уже ведется работа по использованию оракулов для децентрализованного доказательства фиатных активов и пассивов платформ, которые на данный момент являются «слепым пятном». Так что повышение прозрачности крупных криптобирж практически неизбежно. Дерево Меркла, хеш которого биржа предъявляет при публикации доказательства резервов, собирается из всей совокупности таких деревьев для кошельков, отправлявших средства на биржу.

Виды и принципы работы Proof-of-Reserves

Но, например, узнать, не используются ли депозиты пользователей в качестве залога по займам биржи, с помощью PoL невозможно. Proof-of-Reserves с технической точки зрения задача относительно простая. В публичных блокчейнах балансы всех кошельков видны всем пользователям. Задача биржи — доказать, что конкретный кошелек принадлежит именно ей.

Как Найти Биржи С Доказанными Резервами

Начиная от некогда второй по капитализации CEX биржи в мире FTX, и заканчивая лендинговой платформой Hodlnaut и всем известным проектом Luna. Криптовалютный рынок находится на пороге значительных регуляторных трансформаций. В различных странах законодатели активно трудятся над разработкой соответствующей правовой основы, стремясь взять под контроль условно-децентрализованный рынок с обширной капитализацией.

Они отметили, что он «предназначен для того, чтобы помочь проектам в Web2 и Web3 подтвердить резервы активов посредством автоматической проверки». После того, как мы разобрались в том, что такое Proof-of-Reserve и как важен этот протокол, стоит обратить внимание на одну из версий аудита, использующую метод дерева Меркла. Сохраните данные в формате JSON, затем запустите инструмент проверки OKX с открытым исходным кодом под названием Merkle Validator. Если данные пройдут проверку, появится сообщение «Merkle tree path validation passed» (как показано ниже).

Биржи С Подтвержденными Резервами И Как Их Найти

Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, предусматривающую регулярные аудиты резервов биржи, которые, по сути, представляют собой средства клиентов. Предполагается, что эти аудиты будут проводиться незаинтересованными третьими лицами, что повысит прозрачность операций каждой конкретной биржи и укрепит доверие клиентов. Следует отметить, что во время аудита биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и любой пользователь, скачавший блокчейн, может самостоятельно проверить результаты аудита. Proof of Reserves или PoR – это процедура верифицируемого аудита, которая помогает повысить прозрачность централизованных криптовалютных резервов и проверять биржу на предмет мошенничества. PoR использует криптографические доказательства, проверку прав собственности на адреса публичных кошельков и повторяющиеся аудиты третьих сторон для подтверждения резервов фонда централизованной платформы.

Виды и принципы работы Proof-of-Reserves

С одной стороны, это периодические проверки активов биржи сторонними аудиторским компаниями. А с другой стороны — получение реальных подтверждений наличия активов по криптографическим доказательствам. Некоторые биржи предоставляют своим клиентам возможность убедиться, что их аккаунт был учтен при проверке PoR.

Разница Между Подтверждением Резервов И Подтверждением Платежеспособности

Неизбежное введение строгой регуляции в криптовалютном секторе становится вопросом времени. С моей точки зрения, существенные законодательные изменения начнутся уже в 2024 году в США и, вероятно, распространятся на другие юрисдикции. Посмотреть текущее состояние резервов различных бирж можно на агрегаторе GeckoTerminal.

Виды и принципы работы Proof-of-Reserves

Сейчас многими экспертами выделяются четыре вида доказательство резервов PoR, использующихся в нынешнее время. События с крахом FTX и других крупных крипто-компаний показали важность применения Proof of Reserves. Такого же мнения придерживается и большинство публичных инвесторов из криптосообщества. Да и вся индустрия в целом только выиграет, если применение PoR войдет в регулярную практику у CEX бирж. Справа на скриншоте видно, что в течение нескольких часов на биржу заводятся большие объемы USDT на крупную и во всех случаях одинаковую сумму. Для того, чтобы определить, подтверждены ли резервы у биржи, есть несколько способов.

Что Дает Пользователю Доказательство Резервов Биржей?

Но как сделать так, чтобы у биржи не было соблазна манипулировать полученными от клиентов средствами или вовсе их украсть? Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, которая подразумевает регулярный аудит резервов биржи, являющиеся по сути средствами клиентов. Предполагается, что аудит будет проводиться третьими (незаинтересованными) лицами, что повысит прозрачность операций каждой конкретной биржи и повысит доверие клиентов. К слову сказать, при аудите биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и при желании любой пользователь, скачав блокчейн, может сам перепроверить результаты аудита. Для пользователей PoR становится одним из ключевых показателей надежности криптобиржи.

Виды и принципы работы Proof-of-Reserves

Поэтому и была внедрена практика регулярного (на некоторых биржах — ежемесячного) его обновления. В конце концов, данные о том, что полгода назад у биржи все было хорошо, мало что говорят о текущей ситуации. Но мы уже видим его позитивные сдвиги и решение наиболее серьезных проблем. Поэтому регулярная публикация отчетов крупных бирж становится все более распространенной, а ежемесячное обновление доказательств постепенно становится стандартной практикой.

Редакция Profinvestment.com расскажет, что такое Proof-of-Reserves на биржах, какие нюансы, плюсы и минусы имеет такой подход. Profinvestment – Profinvestment — портал о биткоине и криптовалютах, блокчейне, DeFi, NFT, криптобиржах, майнинге, обменниках, криптоботах и смежных темах. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, практические руководства для начинающих и экспертов. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Некоторые биржи и платформы криптокредитования, включая Kraken, Nexo, BitMEX и Gate.io, запустили свои доказательства резервов еще до краха FTX.

И хотя такая практика полезна, для установления полного доверия требуется больше усилий, так как вовлеченность третьих сторон может представлять риски безопасности. Подход Gate.io к доказательству резервов показателен также тем, что платформа не ограничивается данными по крупнейшим монетам — опубликованы сведения о резервах в 112 криптовалютах и токенах. Таким образом, доказательство наличия резервов в достаточном для покрытия всех обязательств объеме — это отличный способ для биржи показать, что она стабильна, надежна и состоятельна. Данные группы пользователей, то есть “листьев” затем хешируются, формируя “ветвь”, а группа “ветвей” в свю очередь хэшируется, формируя “корень”.

Виды и принципы работы Proof-of-Reserves

Публикации результатов проверок PoR могут проводиться регулярно, например, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально, чтобы демонстрировать текущий статус резервов компании в определенный период времени. Сначала создается снимок торговых аккаунтов, основных аккаунтов и аккаунтов Earn всех подходящих пользователей. Затем каждому пользователю присваивается уникальный анонимный ID хеша пользователя. https://www.xcritical.com/ Общий баланс активов каждого пользователя становится «листом Меркла» в дереве. Объединение общей суммы всех активов пользователей позволяет получить «корень Меркла» — криптографическую подпись, представляющую все активы пользователей. Доказательство платежеспособности (Proof-of-Solvency), пожалуй, самый простой для понимания компонент всей системы доказательства резервов.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Scroll to Top